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将来に向けた株式投資を真面目に考える

      2017/06/18

「起業、起業」を言い続けてましたが、私が考えてるのは「ベンチャー」ではなくて「スモールビジネス」のようです。

「起業」や「経営者」を目指すのはやめます。「スモールビジネス」で良いです。

日経平均前引け、838円安の1万4874円 円高で心理悪化、1年4カ月ぶり安値

12日午前の東京株式市場で日経平均株価は大幅続落した。午前の終値は前営業日の10日終値に比べ838円74銭安の1万4874円65銭。取引時間中としては2014年10月21日以来の安値で、約1年4カ月ぶりに心理的節目である1万5000円を下回った。

【引用】日経QUICKニュース(NQN)

アベノミクスにより株価が上昇し、日経平均が20,000円となり、アーリーリタイアした人を時々耳にします。

2014年の年収が一億円を超えたようです。

私も資本家になるために「投資」を真面目に学んだ方がよさそうです。

サラリーマンとして、300万円貯める。それを年利9%で回すスキルを付ける。

9%で回すと複利で8年でおよそ倍になります。

35歳から1000万円を運用すれば、43歳で2000万、51歳で4000万、59歳で8000万円になっています。

さらに重要なことは、年利9%で回すスキル・ノウハウが完全に備わるということ。

大きな軸での株価の推移

stock

2010年頃は「このまま株価は上がることはないのでは・・・」と思ったけど、結局、上の図を見る限りは株価が高値になるのは「7年毎」になってる。

2008年から2013年のデフレが、「株は絶対儲からない」という風に脳を麻痺させてしまってた・・・。

つまり、

  • 2021年(41歳頃)の時に株価の高値を迎える
  • 2017年(37歳頃)の時に株価の安値を迎える

そして、大まかにはこんな感じ。

  • 17,000円以上は売れ。
  • 15,000円は何もするな。通常価格
  • 12,000円を切れば買え。割引セール
  • 10,000円を切れば全力で買え。格安セール
  • 8,0000円前後は全財産つぎ込んでも買え。株のバーゲンセール

下げ相場は買い。

サブプライムショック
18261.98(2007年7月9日) → 11787.51(2008年3月17日)
※ 35.5%の下げ

リーマンショック
14489.44(2008年6月6日) → 7162.90(2008年10月27日)
※ 50.6%の下げ

ギリシャショック(ユーロ危機)
11339.30(2010年4月5日) → 8824.06(2010年8月31日)
※ 22.2%の下げ

東日本大震災
10857.53(2011年2月21日) → 8605.15(2011年3月15日)
※ 20.7%の下げ

2017年にバリュー投資による中期保有(3年)が一番賢そうです。

2008年10月10日の日記「株のバーゲンセールです」で先輩の忠告を従い買わなかった&度胸がなかったのが自ら金持ちになる道を捨てた敗因でした。

漫画「インベスターズZ」によると「株の運用は個人でやる。人に相談したり忠告を聞くものではない」と言ってた。本当に正しい。

なので、原点に戻って偉人/成功者の忠告を調べてみる。

利食い腰を強くする

一言で言えば「利食い腰を強くする」この一点に尽きます。

  • 一つ、基本的に買い銘柄は20年以上の月足長期チャートで見てボックスを描いている往来株の下値で買うようにする。
  • 二つ、全体下げ相場では買わない

更に、色々な成功者の説明から銘柄を絞る。

銘柄の選び方

ウォーレン・バフェットが重視するポイントは次の5つです。

  • 業界をリードしていくような大企業(業種別企業間:時価総額に基づいた業界内での順位が上位)
  • グローバル展開をしている(海外売上高比率が50%以上)
  • 利益率が高く、継続的に利益を計上している(純利益:5~10%あれば優良)
  • 自己資本利益率が高めで、借入金が少ない(50%以上:優良、70%以上:理想)
  • PER(株価収益率)が15倍以下

更にアーリーリタイアした人のBlogを見る限り、業種は繊維(繊維製品)、化学、造船(海運業)の中から選ぶとのこと。

これらを考慮して、売上に対して純利益の低い企業を除いた次の30社だけしか投資対象にしない。

つまり「mixi」「ガンホー」のような企業には一切投資しない。

企業名コード業種売上高当期純利益
富士フイルムホールディングス4901化学2.4兆円1185億円
住友化学4005化学2.3兆円521億円
東レ3402繊維製品2兆円710億円
旭化成3407化学1.9兆円1056億円
商船三井9104海運業1.8兆円423億円
花王4452化学1.4兆円795億円
川崎汽船9107海運業1.3兆円268億円
信越化学工業4063化学1.2兆円1286億円
積水化学工業4204化学1.1兆円529億円
DIC4631化学8300億円251億円
企業日東電工6988化学8252億円778億円
東ソー4042化学8096億円622億円
資生堂4911化学7776億円336億円
エア・ウォーター4088化学6605億円207億円
宇部興産4208化学6417億円146億円
大陽日酸4091化学5593億円207億円
ユニ・チャーム8113化学5536億円327億円
カネカ4118化学5521億円180億円
日立化成4217化学5339億円211億円
三菱瓦斯化学4182化学5295億円443億円
日清紡ホールディングス3105繊維製品5237億円136億円
ダイセル4202化学4437億円312億円
クラレ3405化学4114億円212億円
JSR4185化学4040億円299億円
電気化学工業4061化学3839億円190億円
日本触媒4114化学3748億円190億円
東洋紡3101繊維製品3512億円81億円
関西ペイント4613化学3493億円204億円
日本ゼオン4205化学3075億円190億円

長期保有という観点で個人的な注目株は次の6種類。サブプライムの時より価値が上がっており単調増加している。

企業名コード業種売上高当期純利益
ユニ・チャーム8113化学5536億円327億円
関西ペイント4613化学3493億円204億円
花王4452化学1.4兆円795億円
積水化学工業4204化学1.1兆円529億円
ダイセル4202化学4437億円312億円
エア・ウォーター4088化学6605億円207億円

とりあえず「株価高値は終わり」と言うことで保有株を全て売却。

【売却】

2016210

アベノミクスでの利益は -22万5,813円です・・・

 - 2016年(社会人12年), 投資, 副業

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