インデックス投資

2024年(社会人20年)

オルカンとS&P500を両方買うべきか?(効率的フロンティアをPython実装)

投資は「銘柄選び」ではない。 投資のリターンを左右するのは アセットアロケーションが9割 だと言われている。 アセットアロケーションとは「株式、債券、現金などをどんな比率で持つか」ということだ...
2024年(社会人20年)

日経平均、S&P500、NASDAQ、オルカンの最長ヒストリカルデータ取得サイト

「長期投資はファンド買ったら気絶しろ」と耳にする。 にも関わらず、X(Twitter)上は「素人占いおじさん」で溢れかえっている。 リセッションおじさん 二番底おじさん 騙し上げおじさん 最後の逃げ場おじさん もっと...
2024年(社会人20年)

[暴落時こそ再確認] 普通の人が資産運用で 90 点以上をとる方法

このページは「普通の人が資産運用で 99 点をとる方法とその考え方」と類似サイト、および橘玲、山崎元、その他参考文献を組み合わせて簡易にまとめたもの。 誰もが今年は同じ事を書いてるので、更新し続けて温めていたが公開しておく。 ...
2024年(社会人20年)

日経平均株価大暴落!内藤忍氏の「お金の増やし方講座」で初心に戻る

この2週間(7月12日~)で年収以上の損失を出している。 日付 前日比騰落幅(円) 前日比騰落率 背景 2024年 7月12日 -1033.34 -2.45% 円高と米CPIが予想を下回った...
2024年(社会人20年)

アメリカ人は投資に積極的という嘘(嘘の原因と投資先はどこか?)

アメリカのインデックス投資ばかりしているが、為替と指標下落に伴い、7/12から比べると 872万円失った…… ギャーーー!! でもアメリカ人のファイナンスリテラシーは高いと聞いてる。 だって子供の...
2024年(社会人20年)

確定拠出年金(企業DC)のポートフォリオ軌跡から失敗と反省をする

前回、企業DCの各商品の利回りを紹介した。 その際、企業DCを再確認していたら「投資行動を確認」という項目を発見したので見てみた。 確認すると、僕は2012年5月に企業DC開始している。 国...
2024年(社会人20年)

確定拠出年金の各商品の年間利益2024年版(三井住友信託銀行)

個人型確定拠出年金(iDeCo)でSBI証券と楽天証券の割合は2022年12月時点で51%と圧倒的。 だけど、企業型DCでは「三井住友トラスト・ホールディングス」が20%を上回りトップシェアだとサイトには書いてある。 ...
2024年(社会人20年)

リバレッジ商品を比較する(減価・逓減を理解する)

レバナス?強いよね。 序盤・中盤・終盤、スキがないと思うよ。 だけど、オレは悩んでるよ。 「レバナス」とは、レバレッジNASDAQ100。 2024年6月19日にようやく過去最高益を達成し、自慢・...
2024年(社会人20年)

シティ・ハンター見ながらオルカン、S&P500等の総経費率をまとめた

Netflixの「シティ・ハンター」がカッコよすぎる。 鈴木亮平が完全に冴羽獠に見えたね。 40代おっさん感動!Netflix凄い!そしてありがとう! アメリカ赴任中のNetflix社との飲み会で ...
2024年(社会人20年)

日本インデックス投資の歴史と未来を過去の投資家行動から学ぶ

若者の間でコールドスリープによる資産形成が流行中 新NISAによる初代億り人達に憧れ、eMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)・S&P500への投資で年利7%以上を見込み、20年後に資産4倍でFIREを目指す若者が急増している。...
2024年(社会人20年)

インデックス投資信託乗り換え「目安」チェッカー(簡易ツール)

新NISA相談会に約1万7000人参加 日経平均が最高値更新…投資への関心高まる 日経平均株価が史上最高値を34年ぶりに更新。 新NISAの上手な活用方法について教えるイベントには、資産運用会社13社が参加した。 オンラインを...
2023年(社会人19年)

初心者向け投資信託のススメ(2023年版eMAXIS Slimの商品別リターンとリスク)

Z世代中心に投資信託(インデックス投資)が空前絶後の大人気。 以前は 購入時に3%相当の販売手数料+年3%の運用管理費用 のような高コストの投資信託がざらにあった。 今では市場競争が働き 販売手数料...
2023年(社会人19年)

NASDAQ100を超えるFANG+のメリット・デメリット(風丸氏の見解)

日本では1941年に野村證券がはじめて投資信託業務の認可を受けた。 それ以来、投資信託は長い時間をかけて少しずつ進歩してきたが…… 自社の系列である投資信託会社(投信を設定して運用する会社)を設立 自分たちが手数料をかせぐ...
2023年(社会人19年)

新NISAは夫の給料で妻の口座も投資。それ「贈与税」263万円が必要です

いいなー、いいなー、夫婦NISAっていいなー。 相方は頑なにNISA口座を作ってくれなない……。 相方「岸田総理が『NISA税』を検討しているってニュース出てるし、政府の思惑に踊らされたく...
2023年(社会人19年)

夫婦なら非課税枠3600万円!新NISAとNISAの歴史を確認する

知人の夫「NISA?やってるよ?」 知人の夫「妻の口座も作ってさ、夫婦それぞれ満額入れてるよ?」 知人の夫「来年から『新NISA』で年360万円だからね。老後は安泰だよ!」 知人の妻「ねー。」 悔...
2023年(社会人19年)

落ち込むこともあるけれど、私この待ちが好きです。保有銘柄&利益公開

小さい頃は神さまがいて不思議に夢をかなえてくれた。 でも、大人になったら 奇跡はおこるものでなく作り出すもの。 そんな最後の作り出すの砦である「株価の動き」すら一切見る時間がなかった。 でも大丈夫! 長年の失...
2023年(社会人19年)

eMAXIS Slimより信託報酬が低い投資信託が続々登場

夏休みだが、釣りに行こう……と思いつつ暑さで行く気が無くなってしまう。 そもそも生餌を買うのが前日になる時点で、やる気がなくなる。 海水浴やプール等も考えてたけど、子供は夏期講習が始まり、夏期講習が無い日は「折り紙やりたい」との...
2023年(社会人19年)

確定拠出年金の各商品の年間利益2023年版(三井住友信託銀行)

昨年も記載したとおり、私は「三井住友信託銀行」の確定拠出年金(DC)サービスに入っている。 2020年より年金全てを確定拠出年金で運用すると会社が告げてきた。 前代未聞の事態に発狂した僕は、「山崎元」氏のセミナー...
2022年(社会人18年)

72の法則の理由は?アインシュタインが称賛した複利やドルコストの起源は?

2019年頃は投資で年利5%すら難しいと思っていた。今年の年始にも10%を目標と日記に書いてる。 株式には年率5%以上で成長するパワーがある。 15年以上の長期投資なら元本割れのリスクも低くなる。...
インデックス投資

各国指標まとめ(インド、ブラジル、中国、ロシア、トルコ、ベトナム)

私の定年は2040年代。 この時代がどうなっているか分からないので、予測本を読んでみた。 株式投資に対する考えは次のようになっていた。 現在はGAFAに代表されるように、最新技術への期待によって株価が上昇す...
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